Светлоотразителната изолация се състои от алуминиево фолио, закрепено върху стабилен носител (например картон или пластмасова фолио) и се използва за изолация на стени, покривни греди и подови греди. Въпреки че може да замести някои традиционни материали, тя има редица съществени недостатъци.
Фолиото отразява радиационното топлинно излъчване, което е полезно през лятото, но не осигурява достатъчна защита през студените месеци. Поради ниската R‑стойност и ограниченото въздушно‑конвективно изолиране, изолацията не задържа топлия въздух вътре в къщата.
Тъй като светлоотразителната изолация се използва като допълнителен слой към други материали (целулоза, стъклена вата и др.), нейната инсталация изисква допълнителни разходи. Често другите материали вече осигуряват достатъчна R‑стойност, което прави добавянето на светлоотразителен слой излишно скъпо.
За да работи ефективно, фолиото трябва да остане чисто и напълно отразяващо, без прах, мръсотия или повреди. Това е трудно постижимо, когато изолацията е затворена в стени или покриви. Освен това, за оптимално действие е необходим затворен въздушен простор, което не винаги е практично.
Някои светлоотразителни материали са електропроводими. При контакт с оголени електрически кабели те могат да предизвикат късо съединение и пожар. Поради това монтажът трябва да се извършва от квалифицирани специалисти.